“你應該也能查到，我一個月之前，自己還投資了兩家首都的公司，其中一家，我就投資了1000萬”；

  “那麽，在我不太缺錢的情況下，你覺得我為什麽要出售股份呢？”

  “如果你能給我一個比較好的理由，我或許會考慮考慮？”

  王敏引以為傲的優勢被打破，徹底敗下陣來；

  的確，馬毅搏不缺錢，同時還認識遠方投資的掌門人，也就不缺資源；

  那這個時候，為什麽還需要其他投資公司的錢呢？

  尤其是，目前王敏自己給秦大媽的初步估值，也就1000萬不到；

  就算秦大媽接受融資，頂多出售40%股份，也就400萬的資金；

  先不說馬毅搏給滴滴投資的1000萬資金；

  就光上個月，馬毅搏給秦大媽重新注資500萬，再加上元旦這幾天的營業額，秦大媽賬戶上麵，絕對資金不少，雖然花出去了一部分，但四五百萬還是有的；

  既然公司都有四五百萬現金，那為何還要出售股份，換取這麽些還用不完的現金呢？

  看著舒服？

  很顯然，王敏也無計可施。

  “對了，你應該是剛畢業的吧，之前學的什麽專業啊”；

  看著王敏坐在那裏不停地喝著咖啡，全然沒有了剛才的那種LOL氣場；

  就如同相親尷尬的場麵；

  走也不是，坐也不是；

  馬毅搏隻能主動開口，找點對方能說得上的話題。

  “嗯，8月份畢業，中山大學，財會專業，本碩連讀，並自學心理學”；

  王敏此時，就覺得自己變成了去年找工作和麵試官坐在一起的感覺。

  所以說，談判的時候，一定要有自己的節奏，不能被帶偏；

  不然會一直落入下風，以後想要再次雄起，難上加難。

  馬毅搏聽到王敏這麽回複，眼神也是一亮，中山大學是好學校啊，妥妥的華南第一，而且還是財會專業的本碩連讀呢；

  雖說自學的心理學，馬毅搏並沒有感受出來王敏的厲害；

  但想來應該也是因為剛畢業，又遇到自己這麽一個開掛的，不然也不至於如此；

  而秦大媽，現在缺什麽呢？

  什麽都缺啊；

  最缺的還是人才，尤其是那種高學曆人才；

  前幾天剛有改製的想法，而今天就有一個人這樣送上門來；

  難道這就是所謂的天意？

  在粵省，很多人都相信緣分或者是天意，可以稱之為迷信也好，不開竅也罷；

  而相信這種事情的人，大多還都是一些大老板；

  而平頭老百姓裏麵，相信這些事情的人，過得也都算不錯；

  生活了小十年的馬毅搏，尤其是創業了六七年之久的馬毅搏，也是寧可信其有。

  “王小姐，是這樣的，我們公司賬上現在有接近500萬的資金，與供應商的貨款也是月結，這就意味著，我們賬戶裏麵，每個月都差不多有300萬的滯留資金，你覺得怎樣利用起來，才能發揮出資金的價值嗎？”

  草率了；

  王敏第一感覺就是如此；

  看來自己還是太年輕，凡事都有些想當然了；

  王敏有些自責道，沒想到秦大媽的資金鏈這麽健康。

  之前，王敏還覺得自己完全可以和創業者去談判；

  這次，自己被虐的體無完膚；

  對方每個月光沉澱資金就有三四百萬，還在乎融資的那幾百萬資金嗎？

  熄滅了投資秦大媽想法後的王敏，也慢慢的回複了自信；

  無欲則剛！

  之前是因為想要投資秦大媽，相當於王敏對馬毅搏有所求；

  而如今，沒有這方麵需求了，自然剛才的窘境也就消失了；

  尤其是馬毅搏還問到她專業上，那更是成竹在胸。

  “馬總，咱們公司的現金流是我這半年工作以來，見過最多現金流的初創企業”；

  馬毅搏不置可否，這也就是上個月他剛投入了500萬；

  如果沒有這500萬，秦大媽都是拆東牆補西牆模式。

  “現金流充裕的確是好事，但可以讓這些現金流產生更大的效應”；

  “您可以讓貴司財務，和銀行簽訂類似7-15天的短期過橋服務，由銀行作為第三方擔保，這樣公司沉澱的資金就能產生更大的利潤，而不是躺在公賬上吃銀行那點可有可無的活期利息”；

  “讓銀行擔保的原因其實很簡單，就是降低風險，哪怕拆借給對方的公司出問題了，那咱們的本息將會由銀行來償還”；

  “不過，這種銀行擔保的話，過橋貸的利息肯定沒有不擔保的高，畢竟銀行擔保也是要有利潤的”；

  “還有，隨著秦大媽的擴大發展，咱們還可以設立現金池”；

  所謂現金池（cash pooling）管理是以一種賬戶餘額集中的形式來實現資金的集中管理，這種形式主要用於利息需要對衝，但賬戶餘額仍然必須分開的情況。

  主要做法是集團首先設立一個母公司賬戶，這就是所謂的現金池。每個子公司在母公司賬戶底下設立子賬戶，並虛擬了各子公司有一個統一的透支額；

  在每天的一定時點，銀行係統自動對子公司賬戶進行掃描，並將子公司賬戶清零，即當子公司有透支時，從集團現金池裏劃撥歸還，記作向集團的借款，並支付利息；

  如果有結餘，則全部劃到集團賬戶上，記作向集團的貸款，向集團收取利息。

  這樣一來，通過子公司之間的內部計價，對各子公司而言，可免去與銀行打交道的麻煩；

  對企業集團而言，節省了子公司各自存貸款產生的利差負擔。

  “這種方式，主要是針對那些大型企業和各個子公司之間的金融服務，目前咱們秦大媽還用不上”；

  “同時，在法律規定的範圍內，合理的進行避稅，這方麵也能省不少錢”；

  “對了，您剛說與供應商是月結，應該是月底統一結清吧”；

  “如果是這樣，我建議以後，如果增加新的供應商，賬期盡可能的延長，同時，都不要放在月底對賬”；

  “比如有400萬資金的月結賬期，200萬資金從1號開始計算30天為一個月結周期，同時另外200萬，再從15號開始計算30天為另一個月結周期”；

  “這樣的好處就是賬戶上會一直有200萬資金作為公司的流動現金，如果供應商不退出的話，就相當於這200萬是公司的流水，雖然是供應商的貨款，但實際使用者卻是公司”。

  馬毅搏是越聽越興奮，雖說王敏提出的這四個意見裏麵；

  用沉澱資金做過橋貸和合理避稅，馬毅搏都知道；

  但知道是知道，操作起來就不會了。

  那個資金池的做法，馬毅搏更是聞所未聞；

  這也不怪馬毅搏，哪怕上一世創業，也隻是一個個人企業罷了，公司賬戶裏麵都沒有多少進賬，還如何談論利用沉澱資金去創收；

  同時，也讓馬毅搏了解到，原來賬期也可以這麽玩；

  現在秦大媽的確在月底之前，能有差不多400萬資金的賬期，但月初一二號，全部都打給供應商了；

  對於秦大媽來說，尤其是月初的前一周，根本沒有多少資金，隻能靠每日的營業額來積累；

  而隻要把賬期的起始時間調整下，公司就有200萬的流動資金；

  隨著秦大媽開店數量的增多，愈發需要這種操作了；

  對目前的秦大媽來說，這種接近一半的月結資金流水，絕對是能幹很多事情。

  王敏說完後，並沒覺得有啥了不起；

  或許，在她看來，這些都是常規操作，並不值得炫耀；

  然而，對於大多創業者來說，根本不知道這些操作；

  喝了杯咖啡潤了潤嗓子，王敏覺察到馬毅搏的眼神，就如同獵物見到食物那種興奮；

  嚇得王敏連忙緊了緊衣服，還以為馬毅搏要做出什麽不軌舉動呢？

  而馬毅搏，看著王敏的舉動，也才回過神來，連忙道歉：“抱歉，剛才你說的這幾條建議，對我太有幫助了，所以才有剛才的表情”；

  “王小姐，如果我邀請你來我們秦大媽做財務經理，你願意來嗎”？

  “What”?

  “Pardon”?

  王敏也有些大腦放空，這都是什麽情況？

  今天自己幹什麽來的？

  是想要投資秦大媽；

  而現在，自己聽到了什麽？

  秦大媽的老板，在談判桌上，舉起鋤頭，想要挖她；

  這種場景，別說有多詭異了；

  雖然王敏內心也覺得高興，畢竟，被一個剛才把自己優勢打擊的毫無招架之力的老板賞識，也算是她的能力表現；

  但，事情怎能這麽發展呢？

  是這個社會瘋了；

  還是馬毅搏瘋了。

  “王小姐，先別著急否定”；

  “有一句話，不知道你認同不認同”；

  “努力可以提高你的下限，但選擇可以拉高你的上限，有時候就是，一步錯步步錯，20多歲你如果就選擇對了，也就沒有40歲所謂的中年危機”；

  “現在的秦大媽，的確是初創企業，成立也才半年不到”；

  “但，秦大媽的發展模式，你也能看到，越往後越好發展，因為基本就是複製前麵的經驗”；

  “現在我們秦大媽估值不高，也就一千多萬，但這隻是十個店鋪”；

  “而明年，不，是今年，2013年，我們秦大媽開店數量要超過100家門店，到了年底，秦大媽又是一番光景”；

  “而且秦大媽盈利模式很好，我也認識遠方投資的吳遠方，可以說不缺投資方”；

  “再不缺資金的情況下，目前的秦大媽絕對算得上是一塊璞玉”；

  “現在你的加入，或許的確沒有你在這家投資公司高大上，但一兩年之後呢，咱們秦大媽將會發展到哪種高度?”

  “而你，在投資公司內，一兩年時間，發展的速度，肯定沒在秦大媽快”；

  “最主要的是，天花板高度不同”；

  “在投資公司，你頂多是優秀的投資顧問”；

  “而在秦大媽，你的上限是太空”；

  “試想一下，當秦大媽壟斷了羊城、壟斷了華南，乃至於整個華夏，那時候的秦大媽，比當下最火熱的億達和阿狸都不遑相讓”。

  循序善誘。